ارتفعت صافي أرباح المشرق بنسبة 122% لتصل إلى 5.8 مليار درهم إماراتي في الأشهر التسعة الأولى من عام 2023 مدفوعاً بنمو قوي في الدخل وانخفاض تكلفة المخاطر
عاجل| المشرق يعلن عن تعيين فيصل محمد الشمري رئيساً للحوكمة البيئية والاجتماعية
وسجل صافي الدخل من الفوائد نمواً بنسبة 82%، مستفيداً من نمو الميزانية العمومية للبنك، وهوامش العميل السليمة وبيئة أسعار الفائدة المرتفعة، بالإضافة إلى الارتفاع القوي الذي سجله الدخل من غير الفوائد بنسبة 8.1% على أساس سنوي
وأعلن المشرق عن نتائجه المالية للأشهر التسعة الأولى من عام 2023، مواصلاً مساراً من النمو المستدام والقوي، ومحققاً قيمة ممتازة لمساهميه، مع وصول ربحية السهم إلى 28.75 درهماً إماراتياً.
أبرز النقاط:
1. الدخل التشغيلي وصافي الأرباح:
جاء ارتفاع الدخل التشغيلي وصافي الأرباح بشكل أساسي نتيجة زيادة صافي الدخل من الفوائد، والذي سجل نمواً كبيراً بنسبة 82% على خلفية نمو الميزانية العمومية للبنك، وهوامش العميل السليمة، وبيئة أسعار الفائدة المرتفعة. كما وصلت قيمة الدخل من غير الفوائد إلى 2.3 مليار درهم إماراتي، الذي سجل نمو قوي بنسبة 8.1% على أساس سنوي في الأشهر التسعة الأولى من عام 2023.
حقق البنك نمواً إيجابياً بنسبة 34.8% في الأشهر التسعة الأولى من عام 2023، مع تحسن معدل التكلفة إلى الدخل بأكثر من 8% على أساس سنوي، حيث تم إبقاء التكاليف التشغيلية تحت السيطرة، مع استمرار الاستثمار بتجربة العملاء ونمو الأعمال.
ارتفعت الأرباح التشغيلية من 3.2 مليار درهم إماراتي إلى 5.6 مليار درهم إماراتي في الأشهر التسعة الأولى من عام 2023، وهو ما يمثل زيادة ملحوظة بنسبة 73% مقارنة بالفترة نفسها من عام 2022.
عاجل| بنك المشرق يدعم مؤتمر الأطراف COP28
تم الإعفاء عن صافي مخصصات المخاطر والتي وصلت قيمتها إلى 341 مليون درهم إماراتي، مدفوعة بانخفاض قدره 69% على أساس سنوي في الرسوم المنخفضة المخاطر، البالغة 244 مليون درهم إماراتي.
أدى وصول صافي أرباح المشرق إلى 5.8 مليار درهم إماراتي في الأشهر التسعة الأولى من عام 2023، إلى تسجيل نمو كبير والذي بلغت نسبته 122% على أساس سنوي. ويعود هذا الأداء إلى نجاح استراتيجية النمو لدينا وتجربة العملاء المميزة، مع الأداء التشغيلي القوي للبنك، وإدارة التكلفة، والقدرات الحكيمة لإدارة المخاطر.
)وصل العائد على حقوق المساهمين في المشرق إلى مستوى مرتفع عند 32.1% في الأشهر التسعة الأولى من عام 2023، وهو ضعف ما تم تسجيله في الأشهر التسعة الأولى من عام 2022.
2. السيولة والمركز المالي
سجل البنك سيولة قوية تتمثل في نسبة أصول سائلة تبلغ 32.3%، ونسبة تغطية سيولة فعالة تبلغ 126.6% اعتباراً من سبتمبر .2023
حافظت مستويات الرسملة على قوتها مع وصول معدل كفاية رأس المال إلى 18.6%، بينما بلغ معدل الشق الأول من رأس المال (Tier1 Capital) 16.3% وبلغ المستوى الأول من رأس المال العادي (CET1) 15.6% اعتباراً من سبتمبر 2023.
3. البيئة الائتمانية وجودة الأصول
تحسنت جودة محفظة القروض بشكل كبير حيث بلغ معدل إجمالي المخصصات إلى إجمالي الأصول 0.2% فقط )0.8% في الأشهر التسعة الأولى من عام 2022).
تراجعت نسبة القروض المتعثرة إلى إجمالي القروض إلى 1.5% في نهاية سبتمبر 2023 مقارنة مع 2.2% في ديسمبر 2022 والتي تعد واحدة من أكثر المعدلات انخفاضاً في السوق.
انخفض إجمالي مخصصات القروض والسلفيات إلي مليار درهم إمارتي في سبتمبر 2023، مقارنةً بـ 4.8 مليار درهم إمارتي في ديسمبر 2022، ويمثل ذلك تغطية للقروض المتعثرة بنسبة 222.9% في 30 سبتمبر 2023 (190.8% في ديسمبر 2022).
عاجل| أرباح بنك المشرق تقفز 150% .. سجلت 3.5 مليار درهم
وفي تعليقه على هذا الأداء، قال عبد العزيز الغرير، رئيس مجلس إدارة المشرق: “لا يزال القطاع المصرفي في دولة الإمارات العربية المتحدة يبدي مرونة ونمواً ملحوظين، مما يرسي أساساً قوياً للمشهد المالي بأكمله في البلاد. ويمثل إنجازنا الأخير في تحقيق نمو ملحوظ في صافي الأرباح بنسبة 122% على أساس سنوي، شهادة على قوة المشرق المستدامة والزخم الكبير الذي يمضي به قدماً. ومع كل ما حققناه، إلا أن رؤيتنا تمتد إلى ما هو أبعد من الأرقام.
وتابع: أننا في المشرق، مستمرون في قيادة مسيرة الاستدامة في المنطقة، عبر تقديم حلول مالية مصممة خصيصاً لتلبية احتياجات العملاء، والإسهام في الوقت ذاته في عملية التحول إلى اقتصاد أكثر استدامة، مما يمهد الطريق لتحقيق هدف دولة الإمارات العربية المتحدة المتمثل في تحقيق صافي انبعاثات صفرية بحلول عام 2050. ونحن نؤكد من خلال تعاوننا مع مؤتمر الأطراف COP28، على التزامنا الراسخ تجاه العمل على مكافحة التغير المناخي والدعوة لبناء مستقبل مستدام. وندرك تماماً أن الوقت قد حان لإعادة الابتكار والتطلع إلى المستقبل والتأكد من أننا كقادة في قطاع الخدمات المصرفية، لا نهدف إلى تحقيق الأرباح فحسب، بل أيضاً إلى دعم الجهود الحثيثة لبناء مستقبل مستدام للجميع”.
من جانبه، قال أحمد عبد العال، الرئيس التنفيذي لمجموعة المشرق: “يمثل الأداء المالي المتميز للمشرق هذا العام انعكاساً واضحاً لالتزامنا المستمر بالابتكار وإعطاء الأولوية القصوى لعملائنا في كل ما نقوم به. إن النمو الكبير في صافي أرباح المشرق إلى 5.8 مليار درهم إماراتي في الربع الثالث، مدفوعاً بزيادة بنسبة 82% في صافي الدخل من الفوائد، يؤكد قوتنا وقدرتنا على التكيف في المشهد المالي دائم التغير من حولنا.
أما على المستوى الدولي، واصلنا رؤية فوائد نموذج أعمالنا المتنوع والنمو القوي في ميزانيتنا العمومية، كما أن الخطوات التي اتخذناها في باكستان على الصعيد الرقمي، وحصولنا على الترخيص لمزاولة أنشطتنا في سلطنة عُمان يمثلان مرحلة جديدة من النمو العالمي للمشرق. كما تواصل مسيرة تحولنا الرقمي اكتساب المزيد من الزخم عبر إبرام شراكات استراتيجية مع جهات رائدة مثل منصة علي باي Alipay من خلال منصتنا نيو باي NeoPay، مما يعزز من مكانتنا الرائدة في الخدمات المصرفية الرقمية.
ليس هذا فحسب، فالتزاماتنا تمتد إلى ما هو أبعد من الأعمال. ونحن مستمرون في تعزيز جهودنا في مجال المسؤولية البيئية، وترسيخ مكانتنا في رحلتنا نحو الإستدامة، لا سيما من خلال تحالفنا مع مبادرة الأهداف المستندة إلى العلم (SBTI)، الأمر الذي يسلط الضوء على تعهدنا والتزامنا بالمساهمة في دعم الجهود الهادفة إلى تحقيق مستقبل صافي الانبعاثات الصفرية”.
عاجل| المشرق يعين نورمان تامباخ بمنصب رئيس الشئون المالية للمجموعة
وأضاف عبد العال: “في الوقت الذي نتطلع فيه قدماً نحو المستقبل، فإننا نلتزم باستراتيجية شاملة. إذ فضلاً عن الاستثمار المالي، فإننا نهدف أيضاً إلى رفع مستوى تجربة العملاء، وتعزيز إجراءاتنا الأمنية بأحدث وسائل مواجهة الاحتيال، وتحسين عملياتنا من خلال الأتمتة. كما أننا متحمسون جداً لتعزيز قدراتنا الرقمية، لا سيما من خلال تسخير الذكاء الاصطناعي في دعم منصاتنا الرقمية الرائدة مثل Neo وNeoBiz. لقد كانت رحلتنا حتى الآن مميزة جداً، إلا أن رؤيتنا أكثر عمقاً واتساعاً ونحن نتطلع قدماً وعلى الدوام، نحو الفرص غير المحدودة التي يحملها لنا المستقبل”.
الجوائز التي فاز بها البنك في الأشهر التسعة الأولى من العام 2023:
• جائز أفضل مكان للعمل للعام الثاني على التوالي – شبكة المشرق العالمية في الهند
• جوائز ورلد فاينانس أفضل بنك تجزئة في الإمارات العربية المتحدة
أفضل بنك خاص
• جوائز فينوفيكس الشرق الأوسط 2023
التميز في الخدمات المصرفية الجديدة
• جوائز مجلة ذا بانكر- للخدمات المصرفية الاستثمارية لعام 2023
أفضل قروض مشتركة
• جوائز الخدمات المصرفية والمالية الأوروبية العالمية لعام 2023:
أفضل بنك للتمويل المستدام 2023
أفضل بنك خاص أداءً لعام 2023 البنك الرقمي الأكثر ابتكارًا للخدمات المصرفية للأعمال لعام 2023
• فاينانس ديريفاتيف
أفضل بنك للخدمات المصرفية للأفراد في الإمارات العربية المتحدة 2023 أفضل بنك للخدمات المصرفية للأفراد في الإمارات العربية المتحدة يركز على العملاء 2023
أفضل بنك في تقديم المنتجات عبر الإنترنت في الإمارات العربية المتحدة 2023 أفضل بنك في تقديم حلول الادخار في الإمارات العربية المتحدة 2023
أفضل بنك للشركات الصغيرة والمتوسطة في الإمارات العربية المتحدة 2023
• جوائز جمعية المدققين الداخليين بدولة الإمارات العربية المتحدة الممارسات الرائدة في التدقيق الداخلي
• الخدمات المصرفية والمالية الآسيوية – جوائز الخدمات المصرفية للأفراد لعام 2023
أفضل مبادرة للخدمات المصرفية الرقمية – الإمارات العربية المتحدة أفضل ابتكار في الخدمة – الإمارات العربية المتحدة
أفضل منتج إقراض استهلاكي جديد للعام – الإمارات العربية المتحدة
أفضل منصة لإدارة الثروات – الإمارات العربية المتحدة
• تصنيف مجلة ذا بانكر لأفضل 100 بنك عربي
المركز الأول كأفضل بنك أداءً في دولة الإمارات العربية المتحدة
المركز الأول في الشرق الأوسط من حيث نمو الأرباح قبل الضرائب
المركز الأول في الشرق الأوسط من حيث العائد على رأس المال الذي يزيد عن 15%
• جوائز الابتكار المصرفي في مجال الخدمات المصرفية للأفراد في الشرق الأوسط وأفريقيا 2023
أفضل عرض هجين لإدارة الثروات
أفضل تحول رقمي من قبل بنك تجزئة إسلامي أفضل عرض قرض إسلامي للعام أفضل بنك تجزئة إسلامي
أفضل نموذج أعمال يتمحور حول العملاء
أفضل بنك رقمي
• جوائز يوروموني للتميز
أفضل بنك رقمي في الشرق الأوسط
أفضل بنك للحلول الرقمية
• الخدمات المصرفية والمالية الآسيوية – جوائز الخدمات المصرفية للأفراد لعام 2023
أفضل منصة لإدارة الثروات للعام- الإمارات العربية المتحدة
• فوربس الشرق الأوسط
أفضل 100 شركة مدرجة في الشرق الأوسط لعام 2023
• شهادة الطاقة الصفرية من نظام الريادة في تصميمات الطاقة والبيئة (LEED) من مجلس المباني الخضراء في الولايات المتحدة
• شهادة المعيار الذهبي من نظام الريادة في تصميمات الطاقة والبيئة (LEED) من مجلس المباني الخضراء في الولايات المتحدة
• جوائز التميز في الخدمات المصرفية في منطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا 2023 من مجلة ميد
أفضل بنك خاص في دولة الإمارات العربية المتحدة
• جوائز إنترناشونال بانكر
جائزة أفضل رئيس تنفيذي مصرفي للعام في الشرق الأوسط 2023
أفضل التزام بمبادئ الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية في دولة الإمارات العربية المتحدة 2023
• جوائز قمة المنتدى المالي للشرق الأوسط وأفريقيا 2023
جائزة أفضل ابتكار في الخدمات المصرفية للأفراد
جائزة الابتكار المصرفي الرقمي للعام – الإمارات العربية المتحدة.
• جوائز إنفوسيس فيناكل للابتكار 2023
جائزة ابتكار نموذج الأعمال – فيدرال – شراكة Mashreq Neo لرحلة إعداد NR الرقمية الشاملة
• جوائز مجلة جلوبال بيزنس
جائزة أفضل تطبيق للخدمات المصرفية عبر الهاتف المتحرك في الإمارات العربية المتحدة 2023
جائزة البنك الأكثر ابتكاراً للخدمات المصرفية للشركات في الإمارات العربية المتحدة 2023
جائزة أفضل بنك للخدمات عبر الإنترنت الإمارات العربية المتحدة 2023
• جوائز ابتكار الخدمات المصرفية الخاصة العالمية 2023
أفضل بنك خاص للصناديق
أفضل بنك خاص – الإمارات العربية المتحدة
أفضل عرض للمكتب العائلي
• جلوبال فاينانس – المبتكرون 2023
جائزة البنك الأكثر ابتكاراً في الشرق الأوسط
أفضل مختبرات الابتكار لعام 2023 – مختبر المشرق للابتكار الرقمي لخدمات الشركات
• جوائز يورموني للتمويل الإسلامي 2023
المشرق الإسلامي – أفضل بنك إسلامي رقمي في العالم
• جوائز الإنجاز المالي في أوروبا والشرق الأوسط وإفريقيا 2022
أفضل مؤسسة لإعادة الهيكلة في الشرق الأوسط
• جوائز تكنولوجيا الثروات 2023
أفضل بنك خاص لخدمة العملاء الرقمية في الشرق الأوسط
إدارة دورة حياة العميل الأكثر ابتكارًا في الشرق الأوسط
• جوائز التميز المصرفي في الشرق الأوسط وشمال إفريقيا 2023
أفضل بنك خاص – الإمارات العربية المتحدة
• جوائز السندات والقروض والحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية في أسواق المال في إفريقيا
أفضل دار إقراض من المؤسسات المالية للعام
• جوائز ستيفي الشرق الأوسط وشمال إفريقيا2023
الجائزة الذهبية لإدارة الابتكار في القطاع المالي
• جائزة من فيزا
أفضل تجربة عملاء – تحقيق أعلى معدلات لقبول التعاملات في دولة الإمارات خلال العام2022
• لائحة فوربس لأقوى المصارف في 2023
المشرق ضمن لائحة أقوى 50 بنكًا في الشرق الأوسط وشمال إفريقيا
• جوائز تكنولوجيا الثروات 2023
أفضل بنك خاص لخدمة العملاء الرقمية في الشرق الأوسط
عاجل| المشرق – مصر يعين محمد طلعت رئيساً للخدمات المصرفية للأفراد
• استبيان يورموني حول تمويل التجارة 2023
رائد السوق في الإمارات العربية المتحدة
أفضل خدمة في البحرين
أفضل خدمة في بنغلادش
أفضل خدمة في الكويت
أفضل خدمة في قطر
أفضل خدمة – منتج – أفريقيا
أفضل خدمة للبضائع الصناعية في الشرق الأوسط
أفضل خدمة لمزودي التجزئة في الشرق الأوسط
أفضل خدمة – منتج – مصر
• جوائز مجلة ذا بانكر (صفقات العام 2023)
صفقة العام – إفريقيا (نيجيريا) – مجموعة المؤسسات المالية – الإصدار الأول لسندات مؤسسات تمويل التنمية الإفريقية
صفقة العام – الشرق الأوسط – مجموعة المؤسسات المالية – الإصدار الأول من المستوى الثاني لرأس المال
صفقة العام – الشرق الأوسط – تسهيلات تمويلية مجمعة لرافعة مالية مرتفعة العائد لأجل بقيمة 525 مليون دولار أمريكي.
صفقة العام – الشرق الأوسط – إعادة هيكلة – حل إعادة التمويل وإعادة التسعير وإعادة الهيكلة لمجموعة قرقاش.
